Elegir el software para una asesoría fiscal ya no se reduce a tener un programa de contabilidad y otro de nóminas. En 2026 el despacho medio necesita un stack que cubra gestión documental, comunicación con cliente, presentación de modelos, firma electrónica e IA para responder consultas y redactar borradores.
Este checklist está pensado para titulares de despacho y responsables de tecnología que están evaluando un cambio o consolidando varias herramientas en una.
1. Núcleo contable y fiscal
El núcleo sigue siendo la contabilidad y la presentación de modelos AEAT. Lo que debes exigir:
- Plan General Contable adaptado a pymes y microempresas (RD 1515/2007).
- Presentación de los modelos más comunes: 303, 390, 130, 131, 200, 202, 111, 115, 180, 190, 347, 349.
- Conciliación bancaria automática vía PSD2 o lectura de extractos.
- Cierre de ejercicio y depósito de cuentas en el Registro Mercantil.
Si tu programa actual no presenta el 200 o el 232 de operaciones vinculadas, vas a depender de AEAT directamente, con la pérdida de trazabilidad que eso supone.
2. Laboral y Seguridad Social
Toda asesoría que lleve nóminas necesita:
- Cálculo de nómina con retención IRPF actualizada y tablas de cotización vigentes.
- Comunicaciones con Sistema RED, Siltra, Contrat@ y Certific@2.
- Generación automática del modelo 111 y 190.
- Gestión de partes IT/AT y bajas médicas.
Si el cliente está en pluriactividad o tiene tarifa plana de autónomos, el software debe avisar de fechas clave automáticamente.
3. Gestión documental con OCR
El cuello de botella en la mayoría de despachos es subir facturas. El software moderno debe:
- Aceptar fotografía móvil, correo y carpeta compartida como vía de entrada.
- Hacer OCR + reconocimiento de proveedor para autocompletar el asiento.
- Permitir revisión por lotes sin tener que abrir factura a factura.
Esto, bien hecho, reduce entre un 30% y un 50% las horas dedicadas a registro contable.
4. Portal del cliente
El cliente final ya no acepta enviar facturas por WhatsApp. Necesitas:
- Portal web y app móvil para subir documentos.
- Visualización de modelos presentados y resultados.
- Firma electrónica integrada (no abrir Adobe Sign aparte).
5. IA aplicada al despacho
Aquí está la diferencia real entre software de hace cinco años y software de 2026. La IA útil para una asesoría debe:
- Responder consultas fiscales y laborales del titular con fundamento BOE/AEAT.
- Redactar borradores de contratos, cartas a Hacienda y respuestas a clientes.
- Resumir documentación (sentencias, requerimientos, convenios colectivos).
- Mantener trazabilidad de fuentes (no inventar).
Esto es exactamente el enfoque de GestorIA para asesorías: un asistente que cita BOE, AEAT y Seguridad Social en cada respuesta. Si comparas con un ChatGPT genérico, la diferencia está en esta comparativa.
¿Tu caso es distinto? Pregúntalo en GestorIA y recibe la respuesta con la normativa aplicable citada.
6. Integraciones imprescindibles
- Bancos vía PSD2.
- AEAT y Sede Social.
- Holded, Quipu, A3 o Sage si ya tienes ERP. Si trabajas con A3/Innuva, revisa cómo GestorIA complementa A3.
- Google Workspace o Microsoft 365 para correo y calendario.
7. Seguridad y cumplimiento
- RGPD: contrato de encargado de tratamiento firmado por el proveedor.
- Servidores en UE.
- Cifrado en reposo y tránsito.
- Registro de accesos auditable.
Sin esto, el cliente puede reclamarte responsabilidad ante una brecha.
Errores comunes al cambiar de software
- Migrar sin congelar el ejercicio. Cambia siempre el 1 de enero o tras cierre.
- No formar al equipo. Reserva 2-3 semanas de adaptación.
- No revisar las integraciones bancarias antes del salto.
- Comprar por precio y descubrir que faltan modelos o que el soporte tarda días.
Tabla resumen
| Bloque | Imprescindible | Diferencial |
|---|---|---|
| Contabilidad | PGC pymes, 303/390/130/200 | Cierre automático |
| Laboral | RED, Siltra, 111/190 | Convenios autocargados |
| Documental | OCR facturas | Reconocimiento proveedor |
| IA | Respuestas con fuente | Borradores y resúmenes |
| Cliente | Portal, firma | App móvil propia |
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